سرمایه گذاری در فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؛ انتخاب هوشمندانه تر

در عرصه پویای بازارهای مالی سرمایه گذاران همواره در پی یافتن فرصت های سودآور و ابزارهای کارآمد برای رشد سرمایه خود هستند. در این میان دو بازار فارکس و ارز دیجیتال به عنوان گزینه های جذاب و البته پرریسک توجه بسیاری را به خود جلب کرده اند. هر دو بازار پتانسیل سودآوری قابل توجهی دارند اما در عین حال با ویژگی ها سازوکارها و ریسک های متفاوتی همراه هستند.

 این مقاله با هدف بررسی و مقایسه این دو بازار از منظر ویژگی های فنی عوامل موثر بر قیمت و روش های تحلیلی به سرمایه گذاران کمک می کند تا درک عمیق تری از این دو حوزه به دست آورده و با دیدی بازتر و آگاهانه تر به انتخاب بپردازند. لازم به تاکید است که این مقاله صرفاً جنبه آموزشی داشته و هیچ گونه توصیه ای برای سرمایه گذاری در هیچ یک از این بازارها ارائه نمی دهد. هدف اصلی فراهم آوردن اطلاعات موثق و تحلیلی است تا خوانندگان بتوانند تصمیمات مالی خود را بر پایه دانش و شناخت کافی اتخاذ نمایند و بدانند سود در فارکس چگونه است.

ویژگی های فنی بازار فارکس : دریچه ای به دنیای تبادل ارزها

بازار فارکس (Foreign Exchange Market) یا بازار تبادل ارزهای خارجی بزرگترین و نقدشونده ترین بازار مالی جهان است. این بازار غیرمتمرکز به صورت شبانه روزی و در پنج روز هفته (به جز تعطیلات آخر هفته) فعالیت می کند و حجم معاملات روزانه آن به تریلیون ها دلار می رسد. هسته اصلی بازار فارکس تبادل ارزها است. در این بازار معامله گران به خرید و فروش جفت ارزها می پردازند و از نوسانات قیمت آن ها سود کسب می کنند.

ویژگی های کلیدی بازار فارکس :

• غیرمتمرکز بودن : بازار فارکس فاقد مکان فیزیکی مرکزی است و معاملات به صورت الکترونیکی و از طریق شبکه ای از بانک ها موسسات مالی و کارگزاری ها در سراسر جهان انجام می شود. این ساختار غیرمتمرکز دسترسی به بازار را برای طیف وسیعی از معامله گران فراهم کرده و آن را از انحصار خارج می کند.
• حجم معاملات بالا و نقدشوندگی : حجم معاملات بسیار بالای بازار فارکس نقدشوندگی فوق العاده ای را برای آن به ارمغان آورده است. این بدان معناست که معامله گران می توانند به راحتی و در هر زمان معاملات خود را باز و بسته کنند بدون اینکه نگرانی از بابت کمبود خریدار یا فروشنده داشته باشند.
• اهرم (Leverage) : یکی از ویژگی های بارز بازار فارکس استفاده از اهرم است. اهرم به معامله گران این امکان را می دهد تا با سرمایه کمتری حجم معاملات بزرگتری را کنترل کنند. به عنوان مثال اهرم ۱ : ۱۰۰ به این معناست که معامله گر می تواند با ۱۰۰۰ دلار سرمایه معاملاتی به ارزش ۱۰۰,۰۰۰ دلار انجام دهد. اهرم می تواند سود بالقوه را افزایش دهد اما در عین حال ریسک ضرر را نیز به همان نسبت بالا می برد.
• جفت ارزها : معاملات در بازار فارکس بر اساس جفت ارزها انجام می شود. هر جفت ارز شامل دو ارز است که نسبت ارزش آن ها مورد معامله قرار می گیرد. ارز اول در جفت ارز ارز پایه و ارز دوم ارز مظنه نامیده می شود. به عنوان مثال در جفت ارز EUR/USD یورو ارز پایه و دلار آمریکا ارز مظنه است. قیمت جفت ارز نشان می دهد که برای خرید یک واحد از ارز پایه چه مقدار از ارز مظنه مورد نیاز است.
• ساعات معاملاتی ۲۴ ساعته : بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته و در پنج روز هفته فعال است. این امکان به معامله گران در سراسر جهان اجازه می دهد تا در ساعات دلخواه خود به معامله بپردازند و از فرصت های معاملاتی در مناطق زمانی مختلف بهره مند شوند.
• هزینه های معاملاتی پایین : در مقایسه با برخی دیگر از بازارهای مالی هزینه های معاملاتی در بازار فارکس معمولاً پایین تر است. اسپرد (تفاوت بین قیمت خرید و فروش) و کمیسیون هزینه های اصلی معاملات در این بازار را تشکیل می دهند.

جدول ۱ : خلاصه ویژگی های فنی بازار فارکس

ویژگی	توضیحات
ساختار	غیرمتمرکز
حجم معاملات	بسیار بالا (تریلیون ها دلار در روز)
نقدشوندگی	فوق العاده بالا
ابزار معاملاتی	جفت ارزها
اهرم	قابل دسترس (میزان اهرم بسته به کارگزاری و نوع حساب متفاوت است)
ساعات معاملاتی	۲۴ ساعته ۵ روز در هفته
هزینه های معاملاتی	معمولاً پایین (اسپرد و کمیسیون)

ویژگی های فنی بازار ارز دیجیتال : نوآوری در بستر بلاکچین

بازار ارز دیجیتال پدیده ای نوظهور در دنیای مالی است که از زمان ظهور بیت کوین در سال ۲۰۰۹ به سرعت رشد و گسترش یافته است. ارزهای دیجیتال دارایی های دیجیتالی هستند که بر پایه فناوری بلاکچین و رمزنگاری ایجاد شده اند. بازار ارز دیجیتال بازاری غیرمتمرکز و ۲۴ ساعته است که فرصت های سرمایه گذاری و معاملاتی متنوعی را ارائه می دهد.

ویژگی های کلیدی بازار ارز دیجیتال :

• غیرمتمرکز بودن و فناوری بلاکچین : ارزهای دیجیتال بر بستر بلاکچین یک دفتر کل توزیع شده و غیرمتمرکز بنا شده اند. این فناوری امنیت شفافیت و عدم تمرکز را برای تراکنش های ارز دیجیتال فراهم می کند. غیرمتمرکز بودن بازار ارز دیجیتال به معنای عدم کنترل آن توسط یک نهاد مرکزی مانند بانک های مرکزی یا دولت ها است.
• نوسانات قیمت بالا : بازار ارز دیجیتال به نوسانات قیمت بسیار بالا شهرت دارد. قیمت ارزهای دیجیتال می تواند در مدت زمان کوتاهی تغییرات قابل توجهی را تجربه کند. این نوسانات بالا هم فرصت های سودآوری زیادی را ایجاد می کند و هم ریسک ضرر را افزایش می دهد.
• تعداد زیاد ارزهای دیجیتال : هزاران ارز دیجیتال مختلف در بازار وجود دارد که هر کدام ویژگی ها اهداف و فناوری های خاص خود را دارند. از ارزهای دیجیتال شناخته شده مانند بیت کوین و اتریوم گرفته تا ارزهای دیجیتال نوظهور و کمتر شناخته شده تنوع گسترده ای در این بازار وجود دارد.
• دسترسی ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته : بازار ارز دیجیتال به صورت ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته فعال است. این بازار تعطیلی ندارد و معامله گران می توانند در هر زمان از شبانه روز و در تمام روزهای هفته به معامله بپردازند.
• ریسک امنیتی و نگهداری : نگهداری ارزهای دیجیتال نیازمند دقت و آگاهی از مسائل امنیتی است. کیف پول های دیجیتال (والت ها) برای نگهداری ارزهای دیجیتال استفاده می شوند و امنیت این والت ها از اهمیت بالایی برخوردار است. ریسک هایی مانند هک شدن والت ها از دست دادن کلیدهای خصوصی و کلاهبرداری های سایبری از جمله چالش های امنیتی در بازار ارز دیجیتال هستند.
• عدم قطعیت مقرراتی : مقررات مربوط به ارزهای دیجیتال در بسیاری از کشورها هنوز در حال توسعه و شکل گیری است. عدم قطعیت مقرراتی و تغییرات ناگهانی در قوانین می تواند تاثیرات قابل توجهی بر بازار ارز دیجیتال داشته باشد.

جدول ۲ : خلاصه ویژگی های فنی بازار ارز دیجیتال

ویژگی	توضیحات
ساختار	غیرمتمرکز مبتنی بر بلاکچین
حجم معاملات	متغیر بسته به ارز دیجیتال و صرافی
نقدشوندگی	متغیر برخی ارزهای دیجیتال نقدشوندگی بالایی دارند برخی دیگر پایین
ابزار معاملاتی	ارزهای دیجیتال مختلف (بیت کوین اتریوم و …)
اهرم	در برخی صرافی ها با ریسک بالا قابل دسترس است (بسته به صرافی و نوع ارز دیجیتال متفاوت است)
ساعات معاملاتی	۲۴ ساعته ۷ روز در هفته
هزینه های معاملاتی	متغیر بسته به صرافی و نوع ارز دیجیتال (کارمزد تراکنش اسپرد و …)
ریسک ها	نوسانات قیمت بالا ریسک های امنیتی عدم قطعیت مقرراتی

نتیجه گیری : مقایسه ای جامع برای تصمیم گیری آگاهانه

بازارهای فارکس و ارز دیجیتال هر دو فرصت های سرمایه گذاری جذاب و در عین حال پرریسکی را ارائه می دهند. بازار فارکس بازاری بالغ بزرگ و نقدشونده است که با نوسانات نسبتاً کمتر و اهرم بالا شناخته می شود. این بازار برای سرمایه گذارانی که به دنبال معاملات کوتاه و میان مدت و استفاده از تحلیل تکنیکال و فاندامنتال هستند می تواند مناسب باشد. بازار ارز دیجیتال بازاری نوظهور پرنوسان و با پتانسیل رشد بالا است. این بازار برای سرمایه گذارانی که ریسک پذیرتر هستند و به فناوری های جدید و نوآوری علاقه مندند می تواند جذاب باشد.

انتخاب بین سرمایه گذاری در فارکس یا ارز دیجیتال به عوامل مختلفی بستگی دارد از جمله :

• میزان ریسک پذیری : بازار ارز دیجیتال به مراتب پرنوسان تر و پرریسک تر از بازار فارکس است. سرمایه گذارانی که ریسک گریز هستند ممکن است بازار فارکس را مناسب تر بدانند.

• افق سرمایه گذاری : بازار فارکس و پراپ تریدینگ رایگان بیشتر برای معاملات کوتاه و میان مدت مناسب است در حالی که بازار ارز دیجیتال هم برای معاملات کوتاه مدت و هم برای سرمایه گذاری های بلندمدت جذابیت دارد.

• دانش و تجربه : موفقیت در هر دو بازار نیازمند دانش و تجربه است. بازار فارکس نیازمند درک عمیق از اقتصاد کلان و تحلیل تکنیکال است. بازار ارز دیجیتال نیازمند درک فناوری بلاکچین توکنومیکس و پویایی های خاص این بازار است.
• سرمایه اولیه : برای شروع معامله در بازار فارکس معمولاً به سرمایه اولیه کمتری نسبت به بازار ارز دیجیتال نیاز است.

به طور خلاصه :

• بازار فارکس : نقدشوندگی بالا نوسانات نسبتاً کمتر اهرم بالا مناسب برای معاملات کوتاه و میان مدت تمرکز بر اقتصاد کلان و تحلیل تکنیکال.
• بازار ارز دیجیتال : نوسانات بسیار بالا پتانسیل رشد بالا بازار نوظهور تمرکز بر فناوری پذیرش و مقررات مناسب برای سرمایه گذاران ریسک پذیر و علاقه مند به نوآوری.

این مقاله صرفاً به مقایسه و بررسی ویژگی های دو بازار فارکس و ارز دیجیتال پرداخته و هیچ گونه توصیه ای برای سرمایه گذاری ارائه نداده است. تصمیم گیری نهایی برای سرمایه گذاری در هر یک از این بازارها بر عهده خود سرمایه گذاران است و باید بر اساس شرایط اهداف و میزان ریسک پذیری شخصی آن ها اتخاذ شود.

پرسش های متداول

۱.  آیا فارکس شغل خوبی است ؟ آیا سرمایه گذاری در فارکس امن تر از ارز دیجیتال است؟

به طور کلی بازار فارکس به دلیل سابقه طولانی تر مقررات بیشتر و نوسانات نسبتاً کمتر از نظر برخی جنبه ها امن تر از بازار ارز دیجیتال تلقی می شود. با این حال هر دو بازار دارای ریسک های خاص خود هستند و هیچ سرمایه گذاری ای بدون ریسک نیست. ریسک های بازار فارکس بیشتر مربوط به اهرم بالا و نوسانات ناگهانی قیمت ارزها است. ریسک های بازار ارز دیجیتال بیشتر مربوط به نوسانات بسیار بالا ریسک های امنیتی (مانند هک شدن صرافی ها و والت ها) و عدم قطعیت مقرراتی است.

۲. برای شروع سرمایه گذاری در کدام بازار به سرمایه اولیه بیشتری نیاز است؟

برای شروع معامله در بازار فارکس معمولاً به سرمایه اولیه کمتری نسبت به بازار ارز دیجیتال نیاز است. بسیاری از کارگزاری های فارکس امکان باز کردن حساب با سرمایه کم (حتی کمتر از ۱۰۰ دلار) را فراهم می کنند. در بازار ارز دیجیتال حداقل سرمایه اولیه برای شروع معامله بسته به صرافی و نوع ارز دیجیتال متفاوت است اما به طور کلی ممکن است بیشتر از بازار فارکس باشد. با این حال میزان سرمایه اولیه لازم برای موفقیت در هر دو بازار به استراتژی معاملاتی و اهداف سرمایه گذاری شما بستگی دارد.

۳. کدام بازار پتانسیل سودآوری بیشتری دارد؟

بازار ارز دیجیتال به دلیل نوسانات بسیار بالا و پتانسیل رشد پروژه های نوظهور پتانسیل سودآوری بسیار بالایی دارد. در سال های اخیر شاهد رشد چند صد برابری قیمت برخی از ارزهای دیجیتال بوده ایم. با این حال سودآوری بالا در بازار ارز دیجیتال با ریسک بسیار بالا نیز همراه است و امکان از دست دادن بخش قابل توجهی از سرمایه نیز وجود دارد. بازار فارکس نوسانات کمتری دارد و پتانسیل سودآوری آن نیز معمولاً کمتر از بازار ارز دیجیتال است اما ریسک آن نیز کمتر است. انتخاب بین این دو بازار بستگی به میزان ریسک پذیری و اهداف سرمایه گذاری شما دارد.